POISKALI SMO ODGOVOR
Kako trgovati z delnicami Vzajemne
Bralec iz Kranja je na radiu poslušal obvestila o uvrstitvi delnic zdravstvene zavarovalnice Vzajemna na borzi, vendar si informacij ni zapomnil. Spomni se, da je pred časom prejel obvestilo, da je tudi sam delničar, zato je poklical v uredništvo in prosil za pojasnilo, kaj to pomeni.
Do delnic Vzajemne zdravstvene zavarovalnice so upravičeni nekdanji zavarovanci zaradi preoblikovanja zavarovalnice v delniško družbo po ukinitvi dopolnilnega zdravstvenega zavarovanja. Upravičenci z deleži do 120 evrov so lahko izbirali med izplačilom v denarju ali delnicah, drugi so lahko prevzeli le delnice. Te so 4. marca letos začele kotirati na borzi, s 444.753 delničarji pa je Vzajemna postala največja delniška družba v Sloveniji. Največji posamični delničar je Zavod za zdravstveno zavarovanje Slovenije s 15,23-odstotnim deležem. Delnice malih delničarjev, torej nekdanjih zavarovancev, do njihovega prevzema hrani Klirinško-depotna družba (KDD).
Če ste med malimi delničarji tudi vi (obvestilo o tem ste prejeli po pošti na začetku lanskega leta), imate še dve leti časa, da prevzamete delnice in odprete svoj trgovalni račun. Ta je podoben bančnemu računu, le da je namenjen upravljanju vrednostnih papirjev. To lahko storite pri banki BKS, OTP ali NLB ali borznoposredniški hiši Ilirika - te se namreč ukvarjajo z borznim posredovanjem. Postopek je preprost, potrebujete pa osebni dokument, davčno številko in številko transakcijskega računa. Najbolje je, da povprašate kar na banki, kjer vam bodo znali svetovati. Podrobnejše informacije o prevzemu dobite tudi na klicnem centru Vzajemne na številki 080 20 60, v njihovih poslovalnicah ali na spletni strani: https://www.vzajemna.si/za-vlagatelje/. Če ne veste, koliko delnic vam pripada, lahko to preverite na portalu Moj Varuh zdravja, vendar morate najprej odpreti svoj uporabniški profil.
Z delnicami, ko jih prevzamete, lahko prosto upravljate. Lahko jih obdržite kot finančno naložbo, prodate (prodaja delnic, pridobljenih v postopku lastninskega preoblikovanja ni obdavčena, davek pa bi plačali od ustvarjenega dobička, če bi delnice kupili na borzi) ali pa prenesete na koga od bližnjih sorodnikov, denimo na soprogo oziroma zunajzakonsko partnerico, otroke oziroma posvojence, vnuke, pravnuke, brate ali sestre ter nečake. Izpolniti morate obrazec za izjavo volje o prenosu (dobite ga na spletni strani Vzajemne ali v poslovalnici), ga podpisati in osebno prinesti v eno od poslovalnic. Kot so zapisali na spletni strani, šele takrat upravičenec prenese pravico do vseh svojih delnic na izbranega prejemnika - prenos morate opraviti pred odprtjem trgovalnega računa. Če osebno ne morete v poslovalnico, je edina možnost, da si uredite notarsko overjeno pooblastilo za urejanje poslov. Ponovimo, da morate delnice prevzeti do 4. marca 2028, po tem datumu bodo prešle v last Kapitalske družbe pokojninskega in invalidskega zavarovanja (KD).
Morda so koristne še te informacije: za ljudi pod skrbništvom vse postopke ureja skrbnik, ki se mora izkazati s potrdilom. Ob smrti delničarja se za izplačilo deleža pokojnega oziroma za prevzem delnic po njem dedič oglasi v poslovalnici Vzajemne, kjer na podlagi predložitve mrliškega lista pridobi potrdilo o višini deleža in ga priglasi v zapuščinskem postopku oziroma se s pravnomočnim sklepom o dedovanju oglasi pri banki ali borznoposredniški družbi, pri kateri je imel pokojni odprt trgovalni račun.